Czy REIT są lepsze od nieruchom*ości?
Bezpośrednie inwestycje w nieruchom*ości mogą być droższe na początku, ale zapewniają inwestorom większą kontrolę i elastyczność. Zarówno nieruchom*ości, jak i REIT mogą pomóc inwestorom zabezpieczyć się przed inflacją i ryzykiem pogorszenia koniunktury na rynku. Obydwa mogą jednak być również źródłem regularnych przepływów pieniężnychREIT są inwestycją znacznie bardziej pasywną niż nieruchom*ości.
Zależy to od wielu czynników, w tym od indywidualnych preferencji inwestora, tolerancji ryzyka i harmonogramu.Jeśli szukasz czegoś stabilnego, co wymaga niewielkiej pracy lub nie wymaga jej wcale, REIT są dobrym rozwiązaniem. Jeśli jednak lubisz większą kontrolę i swobodę, lepszą opcją może być inwestycja bezpośrednia.
Do zagrożeń związanych z inwestowaniem w REIT zalicza się:wyższe podatki od dywidend, wrażliwość na stopy procentowe i ekspozycja na określone trendy na rynku nieruchom*ości.
REIT zarabiają na kredytach hipotecznych stanowiących podstawę działalności deweloperskiej lub na dochodach z wynajmu nieruchom*ości po jej wybudowaniu. REIT zapewniają akcjonariuszom stały dochód oraz, jeśli są utrzymywane w dłuższej perspektywie, wzrost odzwierciedlający wartość posiadanej nieruchom*ości.
Są to fundusze inwestycyjne zajmujące się nieruchom*ościami, w skrócie REITświetny sposób na inwestowanie w sektorze nieruchom*ości przy jednoczesnej dywersyfikacji opcji. Inwestycje w nieruchom*ości mogą być doskonałym sposobem na uzyskanie zwrotu, generowanie przepływów pieniężnych, zabezpieczenie przed inflacją i dywersyfikację portfela inwestycyjnego.
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
REIT notowane na giełdzie oferują inwestorom możliwość dodania nieruchom*ości do portfela inwestycyjnego lub konta emerytalnego i uzyskania atrakcyjnej dywidendy.REIT notowane na giełdzie są bezpieczniejszą grą niż ich niegiełdowe odpowiedniki, ale nadal istnieje ryzyko.
Historycznie rzecz biorąc, REIT radziły sobie dobrze podczas recesji i po nich| Emerytury i inwestycje.
Czy można stracić pieniądze na REIT? Jak w przypadku każdej inwestycji,zawsze istnieje ryzyko straty. REIT notowane na giełdzie są obarczone szczególnym ryzykiem utraty wartości w miarę wzrostu stóp procentowych, co zazwyczaj powoduje skierowanie kapitału inwestycyjnego w obligacje.
Ponieważ REIT wykorzystują dług do zakupu inwestycji, rosnące stopy procentowe mogą oznaczać, że spółki te będą musiały płacić większe odsetki od przyszłych pożyczek. To z kolei może zmniejszyć zwrot z inwestycji. Z tego powodu,REIT mogą potencjalnie stracić na wartości w przypadku wzrostu stóp procentowych.
Czy trudno jest sprzedać REIT?
Wyjście z nienotowanego na giełdzie funduszu inwestycyjnego na rynku nieruchom*ości, czyli REIT,często może być dość trudne i kosztowne. Po zamknięciu REIT dla nowych inwestorów zarząd REIT może zawiesić politykę umorzeń.
Czy zatem REITy są magicznym skrótem do zostania milionerem?Nie do końca. Mogą jednak być potężnym narzędziem do budowania majątku w miarę upływu czasu, niczym powolna i stała rakieta prowadząca do wolności finansowej.
| PODGRUPA REIT | ŚREDNI ROCZNY CAŁKOWITY ZWROT (1994-2023) |
|---|---|
| Przemysłowy | 14,4% |
| Osiedle mieszkaniowe | 12,7% |
| Opieka zdrowotna | 11,6% |
| Sprzedaż detaliczna | 11,2% |
Chociaż nieruchom*ości nigdy nie zajmowały dużej części strategii inwestycyjnej Buffetta, Berkshire Hathaway był właścicielem akcjiSKLEP Kapitał, REIT skupiający się na nieruchom*ościach operacyjnych prowadzonych przez jednego najemcę.
Inwestorom poszukującym stałego strumienia miesięcznych dochodów polecają fundusze inwestycyjne w nieruchom*ości (REIT).wypłacać dywidendę w okresach miesięcznychokazać się przekonującą strategią finansową.
Historycznie rzecz biorąc, REIT zwykle osiągały najwyższe zyski w okresiewczesnych etapach cyklu odzyskiwania nieruchom*ości– wynika z badań Nareit, stowarzyszenia reprezentującego branżę REIT. Może to oznaczać dobre wyniki REIT-ów w przyszłości.
W zamian za większe bieżące dochody,REIT mają mniej do zainwestowania w celu uzyskania przyszłych zysków niż wzrostowy fundusz wspólnego inwestowania lub akcje. „REIT są lepsze pod względem krótkoterminowych przepływów pieniężnych i dochodów w porównaniu z długoterminowymi wzrostami” – mówi Stivers.
REIT. Kiedy stopy procentowe spadają, znalezienie niezawodnych inwestycji o stałym dochodzie staje się trudniejsze. Jest to korzystne dla wysokiej jakości funduszy inwestycyjnych zajmujących się nieruchom*ościami, czyli REIT. Ściśle mówiąc, REIT nie są papierami wartościowymi o stałym dochodzie; ich dywidendy nie są z góry określone, ale opierają się na dochodach generowanych z nieruchom*ości.
Ponieważ REIT zarządza nieruchom*ością, inwestorzy nie są obciążeni codziennym stresem związanym z pustostanami, najemcami, zarządzaniem czy remontami. REIT wypłacają również inwestorom dywidendy, zapewniając niezawodne źródło pasywnego dochodu.
Ponieważ REIT nie są przedmiotem obrotu publicznego, jedynym sposobem na wypłatę pieniędzy jest umorzenie akcji.
Jaki jest najbezpieczniejszy rodzaj inwestycji w nieruchom*ości?
Najbezpieczniejsze inwestycje w nieruchom*ości to zazwyczajczynsze mieszkaniowew stabilnych i niedrogich dzielnicach. Choć zwroty mogą nie być tak wysokie, popyt najemców jest niezawodny, a zmienność wartości jest mniejsza w porównaniu z bardziej ryzykownymi inwestycjami komercyjnymi.
Jak wspomniano powyżej,akcje generalnie radzą sobie lepiej niż nieruchom*ości, przy czym S&P 500 zapewnił stopę zwrotu na poziomie 8% w ciągu ostatnich 30 lat w porównaniu ze stopą zwrotu na rynku mieszkaniowym wynoszącą 5,4%. Mimo to inwestorzy nieruchom*ości mogliby zobaczyć dodatkowe dochody z wynajmu i korzyści podatkowe, które podniosą ich zyski.
Czy Warren Buffett inwestuje w REIT? Krótka odpowiedź brzmi: tak.Berkshire Hathaway dokonuje alokacji własności nieruchom*ości kapitałowych w ramach REIT. Poniżej znajdziesz informacje na temat inwestycji Warren Buffett REIT.
„Polecam REIT w ramach zarządzanego portfela” – stwierdził Devine, zauważając, że większość inwestorów powinna ograniczyć swoją ekspozycję na REITod 2 do 5 procentcałego ich portfela. W tym przypadku doradca finansowy może pomóc Ci określić, jaki procent portfela powinieneś przeznaczyć na fundusze REIT, jeśli takie istnieją.
Wraz ze wzrostem stóp procentowych mogą one obniżyć cenę tych REIT-ów. Tak więc, choć dywidendy mogą rosnąć wraz ze stopami procentowymi, cena REIT znajdujących się w obrocie publicznym może spaść. Historycznie rzecz biorąc,REIT są jednym z sektorów osiągających lepsze wyniki w okresach inflacji.
