Czy warto inwestować w fundusz nieruchom*ości?
Inwestowanie w fundusz nieruchom*ości jestświetny sposób na generowanie pasywnego dochodu dla tych, którzy są zainteresowani posiadaniem nieruchom*ości, ale nie chcą brać odpowiedzialności za bezpośrednią własność.
Korzyści z inwestowania w nieruchom*ości to m.indochód pasywny, stabilny przepływ środków pieniężnych, korzyści podatkowe, dywersyfikacja i dźwignia finansowa. Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT) oferują sposób inwestowania w nieruchom*ości bez konieczności posiadania, obsługi lub finansowania nieruchom*ości.
Fundusze nieruchom*ości inwestujące bezpośrednio w cegły i zaprawę murarską są popularne wśród inwestorów, alenie uważamy, że są one najlepszym sposobem inwestowania. Dzieje się tak dlatego, że nieruchom*ości komercyjne są niepłynne, więc niełatwo je kupić i sprzedać. Jest to czasochłonne, pracochłonne i kosztowne.
Historycznie oferują konkurencyjne długoterminowe wyniki i stałe zyski w porównaniu z akcjami i obligacjami. REIT zapewniają atrakcyjny dochód dzięki dywidendom, płynności, przejrzystości i dywersyfikacji, zwiększając zwrot skorygowany o ryzyko.
Fundusze nieruchom*ości to fantastyczna strategiaosoby chcące generować dochód pasywnyinwestując w branżę nieruchom*ości, ale nie chcą być odpowiedzialni za nieruchom*ość. Fundusze nieruchom*ości mogą być także świetną strategią dla większych inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje aktywa.
Nieruchom*ości tradycyjnie uważano za rozsądną inwestycję, a doświadczeni inwestorzy mogą cieszyć się dochodem pasywnym, doskonałymi zwrotami, korzyściami podatkowymi, dywersyfikacją i możliwością budowania bogactwa. Jednakże,inwestowanie w nieruchom*ości może być ryzykownepodobnie jak inne rodzaje inwestycji.
Ludzie, którzy mają niski kapitał. Nieruchom*ości to inwestycja kapitałochłonna. Będziesz musiał mieć zadatek i wystarczającą ilość gotówki na pokrycie kosztów zamknięcia i innych wydatków. Jeżeli nie posiadasz niezbędnego kapitału, inwestowanie w nieruchom*ości nie jest dla Ciebie.
Ryzyko związane z funduszem nieruchom*ości? Jak w przypadku wszystkich inwestycjiTwój kapitał jest zagrożony, ponieważ wyceny mogą zarówno spadać, jak i rosnąć. Nieruchom*ość (zwłaszcza jeśli posiadasz aktywa fizyczne) jest stosunkowo mało płynnym aktywem, ponieważ sprzedaż budynku często może zająć kilka miesięcy.
REIT jest przedmiotem obrotu jak akcje i może posiadać różnego rodzaju nieruchom*ości komercyjne, takie jak przychodnie lekarskie, centra handlowe, budynki biurowe i mieszkalne, hotele, magazyny i inne. Fundusz nieruchom*ości to zazwyczaj fundusz inwestycyjny inwestujący w publiczne spółki z branży nieruchom*ości (do których zaliczają się REIT).
REIT handlują na głównych giełdach w taki sam sposób, jak akcje, a ich ceny zmieniają się w trakcie sesji giełdowej. Większość REIT charakteryzuje się dużą płynnością, a obrót odbywa się w ramach znacznych wolumenów. Fundusze nieruchom*ości nie handlują jak akcjami, a ceny akcji są aktualizowane tylko raz dziennie.
Czy mogę zainwestować 1000 dolarów w REIT?
Ponieważ nie są one publicznie dostępne i nie są zarejestrowane w SEC, trudno jest określić konkretne minima inwestycyjne. Jednak twierdzi firma inwestycyjna Edward Jonesminimalne inwestycje w przypadku prywatnych REIT mogą wynosić od 1 000 do 50 000 dolarów.
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
W zamian za większe bieżące dochody,REIT mają mniej do zainwestowania w celu uzyskania przyszłych zysków niż wzrostowy fundusz wspólnego inwestowania lub akcje. „REIT są lepsze pod względem krótkoterminowych przepływów pieniężnych i dochodów w porównaniu z długoterminowymi wzrostami” – mówi Stivers.
Jak wspomniano wcześniej, możeszkupić udziały w REIT notowanym na głównych giełdach. Możesz także kupić akcje funduszu inwestycyjnego REIT lub funduszu notowanego na giełdzie (ETF). W tym celu należy otworzyć rachunek maklerski. Lub, jeśli Twój plan emerytalny w miejscu pracy oferuje inwestycje w REIT, możesz zainwestować w tę opcję.
Charakterystyka | Wartość netto w miliardach dolarów amerykańskich |
---|---|
Li Ka-Shing | 27.4 |
Dana Gilberta | 23.1 |
Lee Shau Kee | 19.9 |
Donalda Brena | 17.2 |
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ) Vanguard Real Estate ETF to najpopularniejszy fundusz typu REIT ETF. ...
- iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) Fundusz ten jest jednym z najstarszych istniejących funduszy ETF REIT. ...
- Nieruchom*ości Wybierz sektor Fundusz SPDR (XLRE) ...
- iShares Global REIT ETF (REET) ...
- JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)
Biorąc pod uwagę obniżki stóp procentowych na horyzoncie,stopy dywidend dla REIT mogą wyglądać korzystniej niż rentowności papierów wartościowych o stałym dochodzie i rachunków rynku pieniężnego. Jednak akcje REIT są tak dobre, jak posiadane przez nie nieruchom*ości – a niektóre sektory nieruchom*ości mogą być w lepszej sytuacji niż inne.
Zgodnie z prawem REIT musi płacić swoim akcjonariuszom co najmniej 90% swoich dochodów, zapewniając inwestorom opcję pasywnego dochodu, która może być pomocna w czasie recesji. Zazwyczaj początkowe koszty inwestycji w REIT są niskie, podczas gdy zwrot skorygowany o ryzyko jest zazwyczaj wysoki.
Ponieważ REIT wykorzystują dług do zakupu inwestycji, rosnące stopy procentowe mogą oznaczać, że spółki te będą musiały płacić większe odsetki od przyszłych pożyczek. To z kolei może zmniejszyć zwrot z inwestycji. Z tego powodu REIT mogą potencjalnie stracić na wartościkiedy rosną stopy procentowe.
Wielu inwestorów poniosło porażkę, ponieważnie posiadali niezbędnej wiedzy ani doświadczenia, aby poruszać się po zawiłościach rynku nieruchom*ości. Nawet doświadczeni inwestorzy mogą ponieść porażkę, jeśli nie rozumieją związanego z tym ryzyka lub nie doceniają swoich możliwości.
Jaki jest najbezpieczniejszy rodzaj inwestycji w nieruchom*ości?
Najbezpieczniejsze inwestycje w nieruchom*ości to zazwyczajczynsze mieszkaniowew stabilnych i niedrogich dzielnicach. Choć zwroty mogą nie być tak wysokie, popyt najemców jest niezawodny, a zmienność wartości jest mniejsza w porównaniu z bardziej ryzykownymi inwestycjami komercyjnymi.
Powinieneś generować dochód pasywny, inwestując wrealne aktywa, które są aktywami fizycznymi, których wartość jest powiązana z ich wartością wewnętrzną. Złoto i nieruchom*ości są przykładami prawdziwych aktywów. Jest to przeciwieństwo aktywów finansowych, które czerpią swoją wartość z czegoś niematerialnego.
Chociaż REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych,inwestorzy będą mogli odsprzedać swoje udziały REITowi. Jednak ta wyprzedaż zwykle jest objęta rabatem; pozostawiając jedynie około 70% do 95% pierwotnej wartości. Po zamknięciu REIT dla publiczności spółki REIT nie mogą oferować wcześniejszego wykupu.
REIT osiągają lepsze wyniki niż akcje w horyzoncie 20–50 lat. Większość REIT charakteryzuje się mniejszą zmiennością niż S&P 500, a niektóre z nich są tylko o połowę mniej zmienne niż cały rynek. Kilka pojedynczych REIT-ów przyniosło znacznie wyższe stopy zwrotu niż S&P 500.
95%Wskaźnik awaryjności wśród inwestorów wynajmujących nieruchom*ości
Jednym z powodów jest to, że zbyt wielu inwestorów zajmujących się wynajmem nieruchom*ości traktuje to jako hobby lub pracę na pół etatu. Zamiast tego należy traktować inwestycje w nieruchom*ości jako „prawdziwy biznes”. Dzieje się tak dlatego, że odnoszący sukcesy inwestor wymaga dużo pracy.