Jakie są zalety i wady funduszy REIT?
Trusty inwestycyjne nieruchom*ościZmniejsz barierę wejścia dla inwestorów na rynku nieruchom*ości i zapewnij płynność, regularne dochody i inne korzyści.Będziesz jednak narażony na ryzyko, które nie są nieodłączne na giełdzie, a dywidendy podlegają zwykłemu podatkowi dochodowemu.
Ryzyko inwestowania w REIT toWyższe podatki od dywidendy, wrażliwość na stopy procentowe i narażenie na określone trendy nieruchom*ości.
Niektóre z głównych czynników ryzyka związanych z REIT obejmująWykorzystaj ryzyko, ryzyko płynności i ryzyko rynkowe.
Kluczowe punkty.REIT przewyższyły akcje na horyzontach od 20 do 50 lat.Większość REIT jest mniej niestabilna niż S&P 500, a niektóre tylko o połowę tak niestabilne jak rynek na ogół.
REIT mogą być lepszym wyborem dla inwestorów, którzy wolą prostsze podejście.Dzięki REIT inwestorzy mogą szybko i łatwo kupić akcje z wyborem początkowych inwestycji.Ponieważ REIT zarządza nieruchom*ością, inwestorzy nie są obciążani codziennym stresem w wolnych miejscach, najemcach, zarządzaniu lub napraw.
Czy możesz stracić pieniądze na REIT?Jak w przypadku każdej inwestycji,Zawsze istnieje ryzyko utraty.REIT z handlem publicznym mają szczególne ryzyko utraty wartości wraz ze wzrostem stóp procentowych, co zwykle wysyła kapitał inwestycyjny do obligacji.
Wartość REIT opiera się na rynku nieruchom*ości, więcJeśli stopy procentowe wzrosną, a popyt na nieruchom*ości spadnie, może to prowadzić do niższych wartości nieruchom*ości, negatywnie wpływając na wartość inwestycji.
Z obniżkami stawek na horyzoncie,Wydobycia dywidendy dla REIT mogą wyglądać korzystniejsza niż plony na rachunkach rynkowych i rynku o stałym dochodzie.Jednak zapasy REIT są tak dobre, jak posiadane nieruchom*ości - a niektóre sektory nieruchom*ości mogą być lepiej ustawione niż inne.
Podczas gdy REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych,Inwestorzy mogą być w stanie sprzedać swoje akcje REIT.Jednak ta sprzedaż zwykle ma zniżkę;pozostawiając tylko około 70% do 95% pierwotnej wartości.Po zamknięciu REIT dla publiczności, firmy REIT nie mogą oferować wczesnych odkupień.
REIT to świetny sposób na dodanie nieruchom*ości do swojego portfela inwestycyjnego.2 kwietnia 2024 r. O 14:50Trusty inwestycyjne nieruchom*ości lub REIT to świetny sposób na inwestowanie w sektorze nieruchom*ości przy jednoczesnym dywersyfikacji opcji.
Czy REIT są bezpieczne podczas recesji?
Zgodnie z prawem REIT musi zapłacić akcjonariuszom co najmniej 90% swoich dochodów, zapewniając inwestorom opcję pasywną, która może być pomocna podczas recesji.Zazwyczaj koszty inwestycji w REIT są niskie, a ich zwroty skorygowane o ryzyko są zwykle wysokie.
REIT historycznie osiągają dobre wyniki podczas i po recesjach|.Emerytury i inwestycje.
Indeks FTSE NALEIT All REIT, który śledzi wyniki wszystkich publicznych REIT w Stanach Zjednoczonych, miał średni roczny całkowity zwrot (w tym dywidendy) w wysokości 3,58% w okresie pięciu lat, który zakończył się w sierpniu 2023 r.Okres w latach 2013–2022 wskaźnik wynosił średnio 7,48% rocznie.
Bezpośrednie nieruchom*ościOferuje więcej ulg podatkowych niż inwestycje REIT i zapewnia inwestorom większą kontrolę nad podejmowaniem decyzji.Wiele REIT jest publicznie handlowanych na giełdach, więc łatwiej je kupić i sprzedawać niż tradycyjne nieruchom*ości.
REIT mogą zapewnić korzyści z dywersyfikacji, ponieważ mają tendencję do śledzenia cyklu nieruchom*ości, który zazwyczaj trwa dekadę lub dłużej, podczas gdy cykle obligacji i rynku akcji zwykle trwają średnio około 5,75 lat.REIT mogą służyć jako skuteczny zabezpieczenie przed rosnącymi wskaźnikami inflacji.
REIT są wiecznymi inwestycjami, które nie mają daty dojrzałości i mogą teoretycznie nadal istnieć i rozwijać swoje bazy aktywów przez dziesięciolecia.W przeciwieństwie do obligacji,REIT zwykle płacą rosnące dywidendy w miarę upływu czasu w miarę wzrostu przepływów pieniężnych, a zatem oferują lepszy potencjał kapitałowy niż obligacje.
W zamian za więcej bieżących dochodów,REIT mają mniejsze inwestycje w przyszłe zwroty niż fundusz wspólnego inwestowania lub akcje.„REIT są lepsze w przypadku krótkoterminowych przepływów pieniężnych i dochodów w porównaniu z długoterminowymi dodatkami”, mówi Stivers.
Ale ponieważ REIT są zainwestowane w nieruchom*ości, istnieje większa ochrona przed horrorami polegającą na awarii akcji do 0 USD.Zgodnie z prawem 75% aktywów REIT musi być zainwestowanych w nieruchom*ości.Wartość rynkowa nieruchom*ości należącej do REIT oferuje nieco ochrony, o ile wartość nieruchom*ości nie przechodzi zero.
Przy tej tempie zwrotu miesięczna inwestycja w wysokości 300 USD w REIT wzrosłaby do 1 miliona USD za około 30 lat.Jeśli zainwestowałeś więcej pieniędzy w REIT lub osoby, które produkują wyższy średni roczny zwrot, możesz zostać milionerem jeszcze szybciej.
„Ceny akcji REIT zostały ranne przez problemy makro, takie jakHybrydowe popyt na modele w zakresie pracy, wolniejsze i ITES, oczekiwana globalna recesja i wysokie stopy procentowe- powiedział Shantanu Bhargava, szef dyskrecjonalnych usług inwestycyjnych w Waterfield Advisors.
Czy płacisz podatki od dywidend REIT?
Większość dywidend REIT jest opodatkowana jako zwykły dochód do maksymalnej stawki 37% (zwrot do 39,6% w 2026 r.), Plus oddzielnego 3,8% Surtax w zakresie dochodów z inwestycji.
REIT nie obrotowe są zwykle sprzedawane przez brokera lub doradcę finansowego.REIT nietrwałe na ogół mają wysokie opłatę z góry.Komisje ds. Sprzedaży i oferta z góry zwykle wynoszą około 9 do 10 procent inwestycji.Koszty te obniżają wartość inwestycji o znaczną kwotę.
Streszczenie.REIT mają dostęp do kapitału i nabywają aktywa, dzięki czemu jest to dobry moment na inwestowanie.REIT historycznie odbijają się, gdy stopy procentowe obracają się i mogą potencjalnie wzrost czynszu.
Zgodnie z prognozami konsensusu z FactSet,Liczba spadnie w 2023 r., spadnie dalej w 2024 r. I powróci do wzrostu w 2025 r. I później, zanim osiągnie 633 mln USD na rok kalendarzowy 2027.
Hojne wypłaty dywidendy, którymi cieszyły się inwestorzy REIT, mogą wyglądać szczególnie atrakcyjnie.Z obniżkami stawek na horyzoncie,Rentowność dywidendy dla REIT może wyglądać korzystniejsza niż plony na rachunkach rynkowych i rynku pieniężnego o stałym dochodzie.
