Czy fundusze nieruchom*ości to dobra inwestycja?
Fundusz nieruchom*ości może oferować dochód pochodzący z rentowności czynszów z posiadanych budynków.Z biegiem czasu może to również spowodować wzrost wartości inwestycji początkowej, o ile kupowane przez menedżerów nieruchom*ości będą zyskiwać na wartości. Drugą kluczową potencjalną korzyścią jest dywersyfikacja.
Fundusze inwestycji w nieruchom*ości sąto świetny sposób na dywersyfikację portfela bez konieczności brania na siebie wszystkich kłopotów związanych z bezpośrednim posiadaniem nieruchom*ości. Nie wszystkie fundusze są sobie równe, a przed zainwestowaniem w konkretny fundusz nieruchom*ości zawsze warto przeprowadzić badania i przeprowadzić analizę due diligence.
REIT handlują na głównych giełdach w taki sam sposób, jak akcje, a ich ceny zmieniają się w trakcie sesji giełdowej. Większość REIT charakteryzuje się dużą płynnością, a obrót odbywa się w ramach znacznych wolumenów. Fundusze nieruchom*ości nie handlują jak akcjami, a ceny akcji są aktualizowane tylko raz dziennie.
Dla inwestorów wraz ze wzrostem stóp procentowych rosną koszty finansowania inwestycji w nieruchom*ości. To mogłoby potencjalnie zniechęcić inwestorów. Często jednak prowadzi to do wyższych czynszów, co może sprawić, że rok 2024 będzie sprzyjającym czasem do inwestowania w nieruchom*ości.Nie ma idealnego momentu na inwestycję.
PODGRUPA REIT | ŚREDNI ROCZNY CAŁKOWITY ZWROT (1994-2023) |
---|---|
Przemysłowy | 14,4% |
Osiedle mieszkaniowe | 12,7% |
Opieka zdrowotna | 11,6% |
Sprzedaż detaliczna | 11,2% |
Nieruchom*ości tradycyjnie uważano za rozsądną inwestycję, a doświadczeni inwestorzy mogą cieszyć się dochodem pasywnym, doskonałymi zwrotami, korzyściami podatkowymi, dywersyfikacją i możliwością budowania bogactwa. Jednakże,inwestowanie w nieruchom*ości może być ryzykownepodobnie jak inne rodzaje inwestycji.
REIT, znane również jako fundusze inwestycyjne zajmujące się nieruchom*ościami, rzeczywiście wypłacają inwestorom dywidendy. W rzeczywistości, ze względu na swój charakter, REIT musi płacić kwalifikującym się posiadaczom co najmniej 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu.
Bezpośrednie inwestycje w nieruchom*ości mogą być droższe na początku, ale zapewniają inwestorom większą kontrolę i elastyczność. Zarówno nieruchom*ości, jak i REIT mogą pomóc inwestorom zabezpieczyć się przed inflacją i ryzykiem pogorszenia koniunktury na rynku. Obydwa mogą jednak być również źródłem regularnych przepływów pieniężnychREIT są inwestycją znacznie bardziej pasywną niż nieruchom*ości.
REIT zapewniają znacznie prostszy sposób inwestowania w nieruchom*ości i uzyskiwania stałego dochodu dzięki dywidendom, ale zapewniają mniejszą kontrolę, a ich zalety są zwykle niższe niż w przypadku nieruchom*ości na wynajem.
Kluczowe dania na wynos.REIT umożliwiają inwestorom indywidualnym zarabianie na nieruchom*ościach bez konieczności posiadania nieruchom*ości fizycznych lub zarządzania nimi. Nieruchom*ości bezpośrednie oferują więcej ulg podatkowych niż inwestycje REIT i dają inwestorom większą kontrolę nad podejmowaniem decyzji.
Gdzie najlepiej inwestować swoje pieniądze?
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu. Przegląd: Wysokowydajne konto oszczędnościowe online płaci odsetki od salda gotówkowego. ...
- Długoterminowe certyfikaty depozytowe. ...
- Fundusze długoterminowych obligacji korporacyjnych. ...
- Fundusze akcji dywidendowych. ...
- Wartość funduszy akcji. ...
- Fundusze akcji o małej kapitalizacji. ...
- Fundusze indeksowe REIT.
Rosnące stopy procentowe mogą działać odstraszająco na inwestorów chcących rozpocząć lub rozszerzać swój portfel nieruchom*ości w obliczu wzrostu kosztów finansowania, ale mogą pojawić się pozytywne strony. Wysokie stawki często przekładają się na wyższe czynsze,inwestorzy mogą uznać rok 2024 za idealny czas na inwestycje w nieruchom*ości.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD)
- Obligacje.
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Fundusze inwestycyjne.
- Fundusze indeksowe.
- Fundusze notowane na giełdzie.
- Dyby.
Nawet na wymagającym rynku REIT są uważane za podstawę wielu portfeli inwestycyjnych dzięki zasadzie 90%. Jak sama nazwa wskazuje, przepis ten to określatrusty nieruchom*ości muszą wypłacać 90% swoich dochodów podlegających opodatkowaniu obecnym akcjonariuszom.
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
To jestogólna zasada określająca podstawowy poziom dochodu z wynajmu, jaki powinna generować wynajmowana nieruchom*ość. Kierując się zasadą 2%, inwestor może spodziewać się zysku brutto z wynajmowanej nieruchom*ości, jeśli miesięczny czynsz wynosi co najmniej 2% ceny zakupu.
Indeks FTSE Nareit All Equity, składający się z REIT-ów wykluczających kredyty hipoteczne,wygenerował 15,9% rocznej stopy zwrotu w czasie recesji i 22,7% w roku następującym po zakończeniu dekoniunktury– podaje Krajowe Stowarzyszenie Funduszy Inwestycyjnych w Nieruchom*ości.
Ludzie, którzy mają niski kapitał. Nieruchom*ości to inwestycja kapitałochłonna. Będziesz musiał mieć zadatek i wystarczającą ilość gotówki na pokrycie kosztów zamknięcia i innych wydatków. Jeżeli nie posiadasz niezbędnego kapitału, inwestowanie w nieruchom*ości nie jest dla Ciebie.
Biorąc pod uwagę obniżki stóp procentowych na horyzoncie,stopy dywidend dla REIT mogą wyglądać korzystniej niż rentowności papierów wartościowych o stałym dochodzie i rachunków rynku pieniężnego. Jednak akcje REIT są tak dobre, jak posiadane przez nie nieruchom*ości – a niektóre sektory nieruchom*ości mogą być w lepszej sytuacji niż inne.
Ponowne inwestowanie dywidend REIT może pomóc osobom oszczędzającym na emeryturę zwiększyć inwestycje w swoim portfelu, orazhistorycznie stały dochód z dywidend REIT może pomóc emerytom w pokryciu kosztów utrzymania.
Jak działają fundusze nieruchom*ości?
Jak wspomniano powyżej, fundusz nieruchom*ości działa pod tym względem jak każdy inny fundusz inwestycyjnyłączysz swoje pieniądze z innymi inwestorami i dzielisz się zwrotami z funduszu. Możesz inwestować w fundusz nieruchom*ości za pośrednictwem internetowego brokera, płacąc stałą stawkę kosztów za posiadanie funduszu każdego roku.
Istnieje jednak wiele aktywów, które przynoszą dochód w okresach miesięcznych. Opcje obejmująrachunki oszczędnościowe, certyfikaty depozytowe, renty, obligacje, akcje dywidendowe, nieruchom*ości na wynajemi więcej.
Dzieje się tak dlatego, że gdy stopy procentowe rosną, a rentowność rośnie, ich wyceny zwykle ucierpią, co miało miejsce po tym, jak w 2021 roku stało się jasne, że Rezerwa Federalna USA rozpocznie agresywną, wieloletnią kampanię zacieśniania polityki pieniężnej. Od tego momentu wiele REIT-ów doświadczyło spadków przekraczających 50%.
Ponieważ REIT wykorzystują dług do zakupu inwestycji, rosnące stopy procentowe mogą oznaczać, że spółki te będą musiały płacić większe odsetki od przyszłych pożyczek. To z kolei może zmniejszyć zwrot z inwestycji. Z tego powodu,REIT mogą potencjalnie stracić na wartości w przypadku wzrostu stóp procentowych.
Ryzyka REIT
REIT uważnie śledzą cały rynek nieruchom*ości i podlegają tym samym ryzykom, w tym wahaniom wartości nieruchom*ości, objętości leasingu i popytowi geograficznemu. Nieruchom*ości są zazwyczaj bardzo wrażliwe na zmiany stóp procentowych, które mogą mieć wpływ na wartość nieruchom*ości i popyt na wynajem.