Czy CPA czyni Cię inwestorem akredytowanym?
List inwestorski akredytowany przez CPA
Przykład listu dla inwestorów akredytowanych przez CPA
Również,listy te mogą same służyć jako weryfikacja Twojej akredytacji. Ponadto w przypadku większości prywatnych inwestycji i funduszy w zakresie nieruchom*ości samo posiadanie listu CPA wystarczy, aby wykazać, że jesteś akredytowany. Akredytowany list inwestorski zawiera następujące informacje: Data.
W USA inwestorem akredytowanym jest każda osoba, która spełnia jedno z poniższych kryteriów: osoba fizyczna, której dochód przekracza 200 000 dolarów w każdym z ostatnich dwóch lat lub której łączny dochód z małżonkiem przekracza 300 000 dolarów w tych latach oraz oczekiwanie na tym samym poziomie dochodów w roku bieżącym.
Najwyraźniej każdy, kto jest zarejestrowany i ma dobrą opinię w serii 7, 65 lub 82, będzie uważany za inwestora akredytowanego. Chyba że czegoś mi brakujejeśli dana osoba jest posiadaczem karty CFA lub certyfikowanym planistą finansowym, nie jesteś uważany za akredytowanego inwestora.
Aby ubiegać się o status inwestora akredytowanego, musisz spełnić co najmniej jeden z następujących wymagań: Posiadać (dobrą opinię) licencję serii 7, 65 lub 82. Mają wartość netto przekraczającą 1 milion dolarów indywidualnie lub w połączeniu ze współmałżonkiem lub jego odpowiednikiem (z wyłączeniem wartości głównego miejsca zamieszkania)
Ze względu na własne bezpieczeństwo finansowe nieakredytowani inwestorzy są ograniczani przez SEC w zakresie niektórych możliwości inwestycyjnych. SEC ustaliła także regulacje dotyczące ujawniania i dokumentowania inwestycji dostępnych dla inwestorów. Na przykład inwestorzy nieakredytowani sąuprawnionych do inwestowania w fundusze inwestycyjne.
Zauważ tobędziesz musiał spełniać amerykańskie standardy akredytacyjne, nawet jeśli nie jesteś obywatelem ani rezydentem USA. Dokumenty muszą być w języku angielskim. Jeśli Twoja dokumentacja nie może zostać przetłumaczona, zalecamy uzyskanie zewnętrznego poświadczenia akredytacji (patrz opcja 3).
SEC definiuje inwestora akredytowanego jako osobę, która spełnia jeden z trzech następujących wymogów: Dochód. Ma roczny dochód w wysokości co najmniej 200 000 dolarów lub 300 000 dolarów w połączeniu z dochodem współmałżonka.
Federalne amerykańskie prawo dotyczące papierów wartościowych ogranicza większość inwestycji na rynku prywatnym do dwóch kategorii inwestorów: inwestorów akredytowanych i kwalifikowanych nabywców. Kwalifikujący się nabywca to osoba fizyczna lub podmiot posiadający inwestycje o wartości co najmniej 5 milionów dolarów.
Obydwa są oznaczeniami inwestorów uprawnionych do inwestowania w inwestycje niepubliczne. Różnica między nimi polega na tymakredytowani inwestorzy muszą spełniać określone kryteria dotyczące dochodu, majątku netto lub licencji na papiery wartościowe, podczas gdy kwalifikowany nabywca musi po prostu posiadać ponad 5 milionów dolarów, aby dokonać dużej inwestycji.
Ilu Amerykanów jest inwestorami akredytowanymi?
Co czytać ten termin), byłyponad 24 milionyakredytowanych gospodarstw domowych inwestorów w USA w 2022 r., w porównaniu z 16 mln w 2019 r.
Inne rodzaje inwestorów akredytowanych
Do inwestorów akredytowanych zaliczają się również: Instytucje finansowe.Korporacja lub spółka LLC, nieutworzona w konkretnym celu nabycia oferowanych papierów wartościowych, o sumie aktywów przekraczającej 5 mln USD. Kompetentni pracownicy funduszy prywatnych.
Chociaż obie kwalifikacje mają swoje zalety,CFA jest coraz bardziej preferowany przez banki inwestycyjneza skupione i praktyczne podejście do finansów.
Prawnicy są często celem prywatnych inwestycji, ponieważmogą kwalifikować się jako inwestor akredytowani. Wymagania dla akredytowanych inwestorów. Bank, firma ubezpieczeniowa lub zarejestrowana firma inwestycyjna.
Jeżeli inwestorzy nie są obywatelami, obywatelami ani stałymi rezydentami Stanów Zjednoczonych, zwolnienie z Rozporządzenia S lub Reg S może zezwolić spółkom na emisję papierów wartościowych inwestorom zagranicznym, nawet jeśli inwestorzy nie są akredytowani.
Ponad 24 miliony gospodarstw domowych w USA – ok18,5%z nich zakwalifikowało się do grona inwestorów akredytowanych w 2022 r., jak podała Komisja Papierów Wartościowych i Giełd w opublikowanym w piątek raporcie. To wzrost o około 8 milionów gospodarstw domowych w porównaniu z 2019 rokiem, ostatnim rokiem, dla którego SEC opublikowała szacunki.
Definicja. Indywidualne referencje o dużej wartości netto (HNWI).osoby fizyczne, które utrzymują aktywa płynne na poziomie lub powyżej określonego progu. Zazwyczaj osoby te definiuje się jako posiadające aktywa finansowe (z wyłączeniem głównego miejsca zamieszkania) o wartości przekraczającej 1 milion USD.
Czy istnieje luka w zostaniu inwestorem akredytowanym? Ponieważ nie ma formalnego procesu weryfikacji,Z technicznego punktu widzenia każdy może twierdzić, że jest akredytowanym inwestorem w ofercie 506(b).— dlatego emitenci niezarejestrowanych papierów wartościowych powinni koniecznie sprawdzić przeszłość wszystkich swoich inwestorów.
Nieakredytowanym inwestorem jest zatem każdy, kto zarabiamniej niż 200 000 dolarów rocznie (mniej niż 300 000 dolarów łącznie z małżonkiem), którego łączna wartość netto wynosi mniej niż 1 milion dolarów, jeśli nie uwzględnia się ich głównego miejsca zamieszkania.
Jednak ogólnie:jeśli zamierzasz inwestować pieniądze w firmę, musisz posiadać akredytację; jeśli zamierzasz zostać pracownikiem (współzałożycielem lub innym) i otrzymywać kapitał w ramach wynagrodzenia, nie będziesz tego robić.
Czy bank może być inwestorem akredytowanym?
Akredytowani inwestorzy obejmują zamożne osoby fizyczne (HNWI), banki, firmy ubezpieczeniowe, brokerów i fundusze powiernicze.
Ponieważ SEC zmieniła swoją definicję w sierpniu 2020 r.,Spółki z oo mogą teraz oficjalnie kwalifikować się jako inwestorzy akredytowani.
Osoba fizyczna lub małżeństwo jest kwalifikującym się nabywcą, jeśli posiada inwestycje lub wspólne inwestycje o wartości 5 milionów dolarów lub więcej, z wyłączeniem głównego miejsca zamieszkania lub majątku przedsiębiorstwa. Inwestycje mogą obejmować: Akcje. Obligacje.
Warrena Buffettajest często uważany za najlepszego na świecie inwestora czasów współczesnych.
W innych krajach istnieją również kategorie dla inwestorów akredytowanychi mają podobne zasady. Podczas gdy w innych krajach obowiązują różne zasady, w niektórych, np. Singapurze, Australii i Kanadzie, obowiązują wymagania akredytacyjne porównywalne z wymogami w Stanach Zjednoczonych pod względem majątku netto i dochodu.
