Dlaczego handel wzorcowy jest nielegalny?
W rezultacie Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz FINRA zostały zmuszone do uchwalenia zasady handlu jednodniowego według wzoru. Jest to również znane jako Zasada 2520. Celem byłoaby zapobiec nadmiernemu lewarowaniu inwestorów i utrzymać znaczną ilość środków w celu ochrony przed wezwaniami do uzupełnienia depozytu.
Koncepcja jest dość prosta, FINRA chciała przeszkodzić nowym inwestorom w rozpoczynaniu jednodniowego handlu i zmusić ich do wybrania strategii trzymania. Strategia ta polega na kupowaniu i trzymaniu akcji przez miesiące lub lata. Co wydaje się mniej ryzykowne niż handel dzienny i właśnie tego chciała FINRA.
Nie, handel wzorcowy nie jest nielegalny. Traderzy jednodniowi zazwyczaj kupują za pożyczone pieniądze, mając nadzieję, że przyniosą większe zyski dzięki dźwigni finansowej, ale jednocześnie ryzykują większymi stratami. Nie jest to zatem ani nielegalne, ani nieetyczne, może być bardzo ryzykowne.
Jeśli wykonasz cztery lub więcej podróży w obie strony w ciągu pięciu dni roboczych, zostaniesz oznaczony jako handlowiec wzorcowy. Oto miejsce, w którym możesz zostać oszukany: Jeśli zostałeś oznaczony jako handlowiec wzorcowy i masz na koncie mniej niż 25 000 USD,otwieranie nowych stanowisk może zostać ograniczone.
Ogólnie rzecz biorąc, po zakodowaniu konta jako konta tradera typu wzorcowego,firma będzie nadal postrzegać Cię jako tradera wzorcowego, nawet jeśli nie będziesz zawierał transakcji jednodniowych przez okres pięciu dni, ponieważ firma będzie miała „uzasadnione przekonanie”, że jesteś traderem jednodniowym według wzorca, na podstawie Twoich wcześniejszych działań handlowych.
Dlaczego potrzebujesz handlu 25 tys. na dzień? Wymóg 25 tys. dolarów w przypadku handlu dziennego to zasada ustalona przez FINRA. Został zaprojektowany, aby chronić inwestorów przed ryzykiem daytradingu. Wymagając minimalnego kapitału własnego w wysokości 25 tys. dolarów, FINRA zapewnia inwestorom wystarczającą ilość kapitału, aby pochłonąć potencjalne straty.
Monitoruj swoje dzienne transakcje.
Zawieranie transakcji trwających mniej niż 4 dni w dowolnym okresie trwającym 5 dni handlowychpomoże uniknąć flagi PDT.
Jednym z najczęstszych wymagań dotyczących handlu na giełdzie jako daytradera jest zasada 25 000 dolarów. Potrzebujesz kapitału o wartości co najmniej 25 000 USD, aby móc handlować na rachunku zabezpieczającym, ponieważ wymaga tego Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Organ regulacyjny nazywa to „Zasadą handlu wzorcowego”.
Strategiczne podejścia do poruszania się po zasadzie PDT
Jednym ze sposobów jest skorzystanie z rachunku gotówkowego, aby całkowicie uniknąć tej reguły, chociaż wiąże się to z własnymi ograniczeniami. Inną strategią jest rozłożenie transakcji, aby uniknąć przekroczenia limitu czterech transakcji w ciągu pięciu dni roboczych.
Generalnie jesteś ograniczony donie więcej niż trzydniowe transakcje w okresie pięciu dni handlowych, chyba że na koniec poprzedniego dnia masz na koncie co najmniej 25 000 USD kapitału.
Jak usunąć flagę PDT?
- Kliknij kartę Wsparcie, a następnie Narzędzia. Przewiń w dół listy i wybierz Reset PDT.
- Wejdź do Centrum wiadomości zarządzania kontem.
Jako inwestor detalicznynie możesz kupować i sprzedawać tych samych akcji więcej niż cztery razy w ciągu pięciu dni roboczych. Każdy, kto przekracza tę granicę, narusza zasadę daytradera wzorcowego, która jest zarezerwowana dla osób sklasyfikowanych przez swoich brokerów jako daytraderów i może zostać pozbawiony możliwości przeprowadzania jakichkolwiek transakcji.
- Otwórz szczegóły swojego konta klikając ikonę w dolnym rogu.
- Wybierz podsumowanie konta.
- Wybierz ustawienia handlu dziennego, aby wyświetlić dostępne opcje.
- Przełącz przycisk Ochrona handlu dziennego wzorcem, aby wyłączyć tę funkcję.
Zwykle nie musisz się martwić, że przez pomyłkę złamiesz tę zasadę, ponieważ Twój broker Cię o tym powiadomi. Jeśli zignorujesz ich ostrzeżenia, zamrożą Twoje konto maklerskie na 90 dni. Zasada handlu jednodniowego została wdrożona w 2001 roku jako zabezpieczenie pomagające zmniejszyć ryzyko związane z handlem dziennym.
Wiele osób zarobiło miliony po prostu na codziennym handlu. Oto kilka przykładów: Ross Cameron, Brett N. Steenbarger itp. Ale ważną rzeczą w daytradingu jest to, że tylko nieliczni mogą zarabiać na daytradingu, a reszta traci cały swój kapitał w day tradingu.
Tak, technicznie rzecz biorąc, możesz rozpocząć handel za 100 USD, ale zależy to od tego, co próbujesz handlować i stosowanej strategii. W zależności od tego domy maklerskie mogą poprosić o minimalny depozyt na Twoim koncie, który może być wyższy niż 100 USD. Ale ogólnie rzecz biorąc, tak, możesz zacząć handlować za 100 USD.
Niektórzy inwestorzy przestrzegają tak zwanej „zasady 10 rano”. Giełda otwiera się do handlu o godzinie 9:30, a czas pomiędzy 9:30 a 10:00 często charakteryzuje się znacznym wolumenem obrotu. Traderzy przestrzegający zasady godziny 10:00uważają, że trajektoria cen akcji jest już w miarę ustalona na dany dzień do końca tego półgodziny.
Dla daytradera zarabiającego 100 tys. rocznie,muszą zarabiać 397 dolarów dziennieponieważ jest 252 dni handlowych. Jednak większość daytraderów nie przynosi zysków.
Podobnie jak długo trzeba czekać na sprzedaż akcji po ich zakupie,nie ma prawnego limitu liczby transakcji kupna i sprzedaży tych samych akcji w ciągu jednego dnia. Ponownie jednak Twój broker może nałożyć ograniczenia w zależności od rodzaju Twojego konta, dostępnego kapitału i przepisów prawnych dotyczących „inwestorów typu Pattern Day”.
Można to uczciwie powiedziećday trading i hazard są bardzo podobne. Słownikowa definicja hazardu to „praktyka ryzykowania pieniędzy lub innych stawek w grze lub zakładzie”. Zawierając transakcję jednodniową, obstawiasz, że losowe zmiany cen poszczególnych akcji będą miały tendencję w pożądanym kierunku.
Jaka jest zasada dla 3 transakcji tygodniowo?
Główna zasada:możesz zawierać trzydniowe transakcje w pięciodniowym okresie handlowym. Jeśli dokonasz transakcji czwartego dnia w ciągu tego pięciodniowego okresu handlowego, zostaniesz na stałe oznaczony jako trader day wzorcowy, dopóki Twoje konto nie przekroczy limitu 25 000 USD.
Jeśli dokonasz transakcji przez cztery lub więcej dni w ciągu pięciu dni roboczych i transakcje te stanowią więcej niż 6% aktywności na Twoim koncie w tym okresie, Twoje konto z depozytem zabezpieczającym zostanie oznaczone jako konto tradera z dniami wzorcowymi. (Pamiętaj, że możesz handlować jednodniowo na rachunku gotówkowym.)
Kilka dekad temu, jeśli chciałeś zostać day traderem, musiałeś mieć dużo pieniędzy, dostęp do brokerów i szerokie umiejętności. Dzisiaj,możliwe jest rozpoczęcie handlu dziennego już od 1000 USD lub mniej. Jest to szczególnie prawdziwe, gdy mówimy o handlu na arenie Forex.
Rachunek gotówkowy nie jest ograniczony do kilkudniowych transakcji. Można jednak handlować tylko jednodniowo z rozliczonymi środkami. Rachunki gotówkowe nie podlegają zasadom handlu wzorcowego, ale podlegają GFV. Zasady handlu wzorcowego (PDT) dotyczą wyłącznie kont depozytowych.
Strategia jest bardzo prosta:policz, ile dni, godzin i taktów minęło od wzrostu lub wyprzedaży. Następnie na trzecim, piątym lub siódmym takcie poszukaj odbicia w przeciwnym kierunku. Zbyt łatwe? Być może, ale zadziwiające jest, jak często to się zdarza.
