Wartość aktywów netto (NAV) VS Cena akcji - ICICI Direct- ICICI Direct (2024)

Wstęp

Fundusze inwestycyjne oferują wiele korzyści, takich jak dywersyfikacja portfela, zarządzanie zawodowe i płynność, zarówno dla dużych, jak i małych inwestorów.Każdy fundusz łączy pieniądze od inwestorów detalicznych i kupuje portfel papierów wartościowych obrotu i zarządzany przez menedżerów funduszu.Inwestorzy są następnie wydawani jednostkami w zamian za swoje pieniądze.Cena jednostki funduszu inwestycyjnego jest znana jako wartość aktywów netto.

Jak oblicza się Nav?

Rada Papierów Wartościowych i Giełdy Indii (SEBI) sprawiła, że domy funduszu jest obowiązkowe do publikowania NAV każdego dnia roboczego.

Trudno jest jednak obliczyć Nav w programie funduszy inwestycyjnych z powodu wahań cen papierów wartościowych w ciągu godzin handlowych.Dlatego domy funduszu obliczają NAV na podstawie cen zamknięcia.

Aby obliczyć NAV funduszu wspólnego inwestowania, stosuje się następującą formułę:

Wartość posiadanych papierów wartościowych + wartość należności - Wartość zobowiązań)/ Całkowita liczba jednostek

Papiery wartościowe posiadane przez menedżerów funduszu i należności są uważane za aktywa funduszu, podczas gdy wydatki związane z programem, kosztami zarządzania aktywami oraz prowizje brokerów i dystrybutorów są traktowane jako zobowiązania lub zobowiązania.

Należności to również odsetki naliczone do programu, który nie został jeszcze otrzymany.

Po odjęciu zobowiązań funduszu od aktywów funduszu wynik jest podzielony przez liczbę jednostek w funduszu wspólnego inwestowania w celu znalezienia NAV.

Rozważmy przykład, aby zrozumieć, w jaki sposób Nav jest obliczane

Załóżmy, że fundusz wspólnego inwestowania ma w sumie 100 jednostek.Fundusz zainwestował 60 000 Rs w papiery wartościowe, w których należności wynoszą 10 000 Rs.Wydatki na zobowiązania lub fundusze wynoszą 5000 Rs.Zatem,

NAV = (60 000+10 000-5 000)/100 = Rs 650

Stąd Nav of the Mutual Fund to Rs 650

Cena NAV vs.

NAV jest ceną inwestorzy muszą zapłacić za jednostkę funduszy inwestycyjnych.Nie należy go jednak mylić z ceną akcji.

Ceny akcji mają tendencję do wahania się w zależności od sił rynkowych.Gdy popyt na udział wzrasta, jego cena również wzrasta i odwrotnie.

Z drugiej strony Nav nie ma nic wspólnego z siłami rynku popytu i podaży.Jest to wartość księgowa jednostki funduszu inwestycyjnego.

Ponadto wartość księgowa akcji i cena rynkowa, po której jest kupiony i sprzedawany, nie są takie same.Zwykle ceny akcji są określane przez oczekiwany wzrost firmy i inne czynniki.Dlatego wartość akcji jest głównym czynnikiem w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.Nie dotyczy to NAV funduszu wspólnego inwestowania.

Boatjjah

Czym jest Nav w funduszu wspólnego inwestowania |Wyjaśniona wartość aktywów netto

Czy należy wziąć pod uwagę NAV podczas inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania?

Nowicjusze inwestorzy zwykle mają błędne przekonanie, że fundusze wspólnego inwestowania z niższą NAV są lepsze niż w przypadku wyższych NAV.Jednak nie zawsze jest to właściwa strategia inwestowaniafundusze inwestycyjne.

W przypadku funduszy inwestycyjnych NAV jest w dużej mierze nieistotne, ponieważ NAV nie ma żadnego wpływu na zwroty funduszu.

Na przykład pan Kumar inwestuje Rs 3000 w dwa fundusze wspólnego inwestowania, A i B, z różnymi Navs.

Fundusz wspólnego inwestowania a

Fundusz wspólnego inwestowania b

Zainwestowana kwota

Rs 3000

Rs 3000

NAV przy zakupie

Rs 70

Rs 100

Liczba jednostek

100

50

Zakładano, że zwroty po roku

10%

10%

Nav po roku

Rs 77

Rs 110

Wartość inwestycyjna po roku

Rs 3300

Rs 3300

*Powyższe obliczenia dotyczy wyłącznie celów ilustracyjnych

Dlatego, jak widać w powyższym przykładzie, pomimo tego, że Nav Fund A jest niższy niż Nav Fund B, zwroty z obu funduszy są takie same po roku.

To pokazuje, że NAV nie ma związku ze zwrotami funduszu.Tak więc, biorąc pod uwagę wcześniejsze wyniki funduszu, strategię inwestycyjną, jakość portfela i wielkość AUM (zarządzane aktywa) są ważniejsze niż NAV.

Czy powinieneś zainwestować w fundusz z wysoką Nav?

Ponieważ na NAV nie ma wpływu na popyt, nie można go przecenić ani niedocenić.Podczas gdy ceny akcji rosną w górę według popytu na rynku, nav ma wpływ tylko wielkość AUM (zarządzane aktywami).

Dlatego NAV nie ma znaczenia dla wykonywania funduszu.Tak więc, jeśli inne czynniki, takie jak wcześniejsze wyniki, jakość i zarządzanie portfelem, są dobre, powinieneś rozważyć inwestowanie w fundusz niezależnie od wysokiego NAV.

Podsumowując

W ostatnich latach fundusze inwestycyjne stają się popularnym narzędziem inwestycyjnym wśród Indian.Jednak pomimo swojej popularności wielu inwestorów nie wie, czym jest Nav w funduszach inwestycyjnych.Chociaż NAV nie jest ważnym czynnikiem do rozważenia przy wyborze funduszu, ruchy NAV mogą pomóc w przeanalizowaniu wyników funduszu.Zatem wiedza o tym, jak obliczona jest Nav of A MUTUAL Fund, ma kluczowe znaczenie przed wybraniem programu funduszu wspólnego inwestowania.

Zastrzeżenie: ICICI Securities Ltd. (I-SEC).Zarejestrowane biuro I -SEC znajduje się w ICICI Securities Ltd. - ICICI Venture House, Appasaheb Marathe Marg, Prabhadevi, Mumbai - 400 025, Indie, Tel nr: 022 - 6807 7100. I -SEC jest członkiem Krajowej Giełdy Stock Exchange of India of IndiaLtd (kod członka: 07730), BSE Ltd (Kod członkowski: 103) i członek Multi Commodity Exchange of India Ltd. (Kod członkowski: 56250) i posiadanie nr rejestracji SEBI.INZ000183631.Nazwa oficera zgodności (Broking): Pani Mamta Shetty, numer kontaktowy: 022-40701022, Adres e-mail: CompianceOfficer@iciciisecurites.com.Inwestycje na rynki papierów wartościowych podlegają ryzyko rynkowym, przed inwestowaniem uważnie przeczytaj wszystkie powiązane dokumenty.Treść tutaj powyżej nie będzie uważana za zaproszenie lub perswazja do handlu lub inwestowania.I-SEC i podmioty stowarzyszone nie akceptują żadnych zobowiązań z powodu jakiejkolwiek straty lub szkód wynikających z jakichkolwiek działań podjętych w tej sprawie.Treść tutaj powyżej dotyczy wyłącznie celów informacyjnych i nie może być wykorzystywana ani uważana za dokument oferty lub nagabywanie oferty kupowania lub sprzedaży lub subskrypcji papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych lub dowolnego innego produktu.Inwestorzy powinni skonsultować się z doradcami finansowymi, czy produkt jest dla nich odpowiedni przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji.Wspomniana zawartość tutaj dotyczy wyłącznie celów informacyjnych i edukacyjnych.

Wartość aktywów netto (NAV) VS Cena akcji - ICICI Direct- ICICI Direct (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Francesca Jacobs Ret

Last Updated:

Views: 6561

Rating: 4.8 / 5 (68 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Francesca Jacobs Ret

Birthday: 1996-12-09

Address: Apt. 141 1406 Mitch Summit, New Teganshire, UT 82655-0699

Phone: +2296092334654

Job: Technology Architect

Hobby: Snowboarding, Scouting, Foreign language learning, Dowsing, Baton twirling, Sculpting, Cabaret

Introduction: My name is Francesca Jacobs Ret, I am a innocent, super, beautiful, charming, lucky, gentle, clever person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.