Niezbędny przewodnik po zostaniu akredytowanym inwestorem (2024)

Czy po raz pierwszy szukasz informacji o tym, jak zostać akredytowanym inwestorem w USA, ale nie jesteś pewien, od czego zacząć?Tutaj omówimy akredytowaną definicję inwestorów, która niedawno się zmieniłaW ramach nowego orzeczenia SECrozszerzyć wszechświat kwalifikujących się inwestorów.Data wejścia w życie nowych zasad była 8 grudnia 2020 r. Przyjrzymy się również historii akredytacji, w jaki sposób możesz zakwalifikować się jako akredytowany inwestor iUnikalne rodzaje inwestycjiDostępne dla akredytowanych inwestorów.

Zanim zaczniemy, najpierw wyjaśnijmy, że zostanie akredytowanym inwestorem nie jest częścią większego zgłoszenia ani procesu składania wniosków.Mówiąc prościej, to nie jest jak ubieganie się o pożyczkę bankową lub kredyt hipoteczny.Aby zostać uznanym za akredytowanego inwestora, inwestorów indywidualnych, małżonków lub firm inwestycyjnych, musi po prostu spełnić jedno z kryteriów kwalifikowalności określonych przez SEC.Zgodnie z ustawodawstwem federalnym regulowanym przez SEC akredytowany inwestor jest klasyfikowany jako jednostka indywidualna lub biznesowa, która może legalnie handlować papierami wartościowymi.

Organy regulacyjne mają ścisłe wytyczne dotyczące tego, kto można uznać za akredytowanego inwestora.Zgodnie z nowymi przepisami osoby fizyczne mogą teraz kwalifikować się jako akredytowany inwestor „na podstawie miar wiedzy zawodowej, doświadczenia lub certyfikatów oprócz istniejących testów dochodu lub wartości netto”.

Kto jest uważany za akredytowanego inwestora?

Aby zostać uznanym za akredytowanego inwestora, jednostki będą musiały zapewnić znaczny dowód na osobistą wartość nettoprzekracza próg 1 miliona dolarów.Ponadto akredytowani inwestorzy mogą być również ludźmi, którzy są legalnie małżeństwem i mają wspólną wartość netto, która spełnia standardy SEC.Całkowita wartość netto powinna obejmować wszystkie aktywa obrotowe, które przekraczają wyższe 1 milion USD.A aktywa te wykluczają pierwotne miejsce zamieszkania i jego wartość.

Jaki jest cel zostania akredytowanym inwestorem?

Celem organów rządowych, takich jak zasady SEC dotyczące akredytacji inwestorów, jest zapewnienie inwestorom ochrony.Wymóg akredytacji ma na celu zapewnienie, aby inwestorzy mieli wystarczającą wiedzę, aby zrozumieć ryzyko przyszłej inwestycji lub finanse w celu ochrony przed ryzykiem straty pieniężnej.Z tych powodów ważne jest, aby zrozumieć akredytowaną definicję inwestora i to, co kwalifikuje inwestora.

Co czyni kogoś akredytowanym inwestorem?

Aby zostać uznanym za indywidualnego akredytowanego inwestora, SEC definiuje wiele testów, dla których osoba naturalna musi teraz przejść tylko jeden:

  1. Dochód
  2. Wartość netto
  3. Profesjonalne certyfikaty lub oznaczenia
  4. Kompetentni pracownicy funduszy prywatnych

Progi dochodów i wartości netto można uznać za testy finansowe, podczas gdy certyfikaty zawodowe lub oznaczenia oraz kompetentni pracownicy można uznać za testy wiedzy.

Testy finansowe, aby zostać akredytowanym inwestorem

Test dochodu

Pierwszym sposobem, w jaki osoba może zostać akredytowanym inwestorem, jest dochód przed opodatkowaniem przekraczający 200 000 USD w każdym z dwóch ostatnich lat zeznania podatkowego.Musi również być rozsądne oczekiwanie, że zarobią to samo lub więcej w bieżącym roku kalendarzowym i nadchodzącym rokiem.

Indywidualna wartość netto

Drugim sposobem, w jaki osoba może zostać akredytowanym inwestorem, jest posiadanie wartości netto przekraczającej 1 mln USD.Wyklucza to wartość ich pierwotnego miejsca zamieszkania.

Jak jednostka staje się akredytowanym inwestorem z małżonkiem lub odpowiednikiem małżonka

Podobnie jak w przypadku indywidualnego akredytowanego inwestora, osoba wraz z małżonkiem lub równoważnikiem małżonka (co oznacza, że wspólny zajmujący związek ogólnie równoważny małżonkowi) może stać się akredytowanymi inwestorami.Ponownie, odbywa się to za pośrednictwem dochodu lub za pośrednictwem sprawozdań finansowych netto.

Dochód

Osoba wraz z małżonkiem lub ekwiwalentem małżonka zostanie uznana za akredytowanych inwestorów, jeśli mają dochód przed opodatkowaniem w wysokości co najmniej 300 000 USD za dwa poprzednie lata.Muszą również być na dobrej drodze, aby zarobić taką samą kwotę (lub więcej) w nadchodzącym roku.

Wartość netto

Małżonkowie lub ekwiwalenty małżonka mogą również kwalifikować się, jeśli ich wspólna wartość netto przekracza 1 mln USD w momencie, gdy dokonują inwestycji.Podobnie jak w przypadku indywidualnego inwestora akredytowanego, ta wartość netto musi wykluczyć wartość twojego pierwotnego miejsca zamieszkania.

W jaki sposób osoby lub małżonkowie (lub równoważniki małżonka) mogą stać się akredytowanymi inwestorami

Niezbędny przewodnik po zostaniu akredytowanym inwestorem (1)

Testy wiedzy

Profesjonalne certyfikaty lub oznaczenia

Jednym z nowych sposobów, w jakie dana osoba może zostać akredytowanym inwestorem, jest posiadanie pewnych certyfikatów zawodowych, oznaczeń lub innych poświadczeń wydanych przez akredytowaną instytucję edukacyjną.Przykłady wymaganych oznaczeń obejmują osoby o dobrej opinii z licencjami serii 7, serii 65 lub serii 82.Ponadto SEC zapewniło sobie elastyczność ponownej oceny lub dodawania certyfikatów, oznaczeń lub poświadczeń w przyszłości.

Kompetentni pracownicy funduszy prywatnych

Ostatnim z głównych sposobów, w jakie dana osoba może zostać uznana za akredytowanego inwestora, jest znalazł się kompetentnym pracownikiem funduszu prywatnego.Kompetentni pracownicy są definiowani jako:

  • Dyrektor wykonawczy, dyrektor, powiernik, komplementer, członek rady doradczej lub osoba służąca w podobnej sytuacji, funduszu prywatnego lub stowarzyszonej osoby zarządzającej.
  • Pracownik funduszu prywatnego lub stowarzyszona osoba zarządzająca fundusz prywatnego, który uczestniczy w działaniach inwestycyjnych takiego funduszu prywatnego, innych funduszy prywatnych lub firm inwestycyjnych przez co najmniej 12 miesięcy.

Inne rodzaje akredytowanych inwestorów

Poniższe mogą również kwalifikować się jako akredytowani inwestorzy:

  • Instytucje finansowe.
  • Corporation lub LLC, nie utworzone w konkretnym celu pozyskania oferowanych papierów wartościowych, z całkowitymi aktywami przekraczającymi 5 mln USD.
  • Kompetentni pracownicy funduszy prywatnych.
  • Niektóre rodzaje firm ubezpieczeniowych.

Szczegółowy podział różnych rodzajów akredytowanych inwestorów, zobaczDefinicje i terminy stosowane w regulacji D.

Teraz, gdy masz ogólne pojęcie o kryteriach i wymaganiach, spójrzmy na historię akredytowanej koncepcji inwestora.

Akredytowane ustawodawstwo inwestorów: przeszłość, teraźniejszość, przyszłość

W latach 30. XX wieku federalni prawodawcy szukali sposobu na ochronę inwestorów, jednocześnie pobudzając nowy rozwój biznesu.Ustawa o papierach wartościowych z 1933 r. Została uchwalona w celu regulowania ofert i sprzedaży papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych.

Pomysł polegał na tym, wymagając od firm zarejestrowania oświadczenia z różnorodnymi informacjami.Obejmowałoby to informacje o sobie, jego papierach wartościowych oraz konkretną ofertę z SEC.Rejestracja musiała zostać uznana za skuteczną, zanim mogłaby zostać zaoferowana inwestorom.

Jednak organy regulacyjne musiały upewnić się, że tylko doświadczeni inwestorzy z wystarczającymi zasobami uczestniczą w przypadku papierów wartościowych, które nie zostały zarejestrowane.Możliwości te nie należą do federalnych lub stanowych przepisów dotyczących papierów wartościowych.W rezultacie opracowano rozporządzenie D ustawy o papierach wartościowych z 1933 r. I narodził się termin akredytowany inwestor.

SEC chciała stworzyć standard kompetentnych wykwalifikowanych inwestorów z zaletami finansowymi.Tylko inwestorzy, którzy jako tacy zakwalifikowali się, byliby w stanie uczestniczyć w prywatnych papierach wartościowych i prywatnych ofertach inwestycyjnych.W ten sposób chcieli zachować równowagę, która stymuluje wzrost biznesu, a także chronił mniej doświadczonych wykwalifikowanych inwestorów przed bardziej ryzykownymi inwestycjami.W miarę ewolucji tych zasad, wymagania dotyczące wiedzy i kwalifikacji stają się coraz ważniejsze.To ostatnie orzeczenie może mieć duży wpływ na pulę potencjalnych inwestorów.

Dodd-Frank Wall Street Act Reform and Protection

Na piętach kryzysu finansowego w 2008 r. Prezydent Obama podpisał ustawę o reformie i ochronie Dodd-Frank Wall Street (w skrócie Ustawa Dodd-Franka) w 2010 r. Zmieniła wymogi kwalifikowalności dla inwestorów, w rezultacie, w rezultacie zmieniło się wśród inwestorówSpośród ustawy Dodda-Franka wartość pierwotnego miejsca zamieszkania nie była już dostępna w ramach wartości netto jednostki.

Określanie akredytowanych kwalifikowalności inwestorów

Zatytułowaliśmy ten post: „Jak zostać akredytowanym inwestorem”.Nie ma jednak oficjalnego przeprowadzenia procesu aplikacyjnego do opuszczenia, aby zostać akredytowanym inwestorem.Jeśli jesteś zainteresowany inwestowaniem w możliwości, które są otwarte tylko dla akredytowanych inwestorów, musisz podjąć kilka kroków.Jeśli oferta papierów wartościowych jest składana zgodnie z regułą 506 (c) rozporządzenia D, firma zarządzająca możliwościami inwestycyjnymi musi zweryfikować, czy spełniasz wymagania.Weryfikują wartość netto lub dochód na podstawie zasad określonych zgodnie z rozporządzeniem D.

Będziesz zobowiązany do przedstawienia dokumentacji, która pokazuje status akredytacji.Obejmuje to następujące:

  • wyciągi bankowe
  • W-2S
  • Konta maklerskie
  • Twój raport kredytowy w celu ujawnienia zobowiązań
  • Dokumentacja własności firmy, taka jak dokumenty podatkowe wraz z umową operacyjną
  • Niektóre oświadczenia innych firm z akceptowalnych instytucji
  • Dowód wiedzy lub certyfikaty zawodowe

Pamiętaj, że wartość pierwotnego miejsca zamieszkania lub domu nie można uwzględnić w ramach wartości netto.Jednak nieruchom*ości wakacyjne i inwestycyjne mogą być uwzględnione w Twojej wartości netto.Musisz złożyć dowód własności i właściwą wycenę.

Po przesłaniu dokumentacji firma zarządzająca ją przejrzy.Następnie zaakceptują lub odrzucą twój akredytowany status inwestora.Jeśli zostanie zatwierdzona, akredytacja jest zwykle ważna przez rok lub do następnego dnia podatkowego (jeśli weryfikujesz dochód).Będziesz wtedy mógł zainwestować.

Możliwości inwestycyjne dla akredytowanych inwestorów

Akredytowani inwestorzy mają dostęp do możliwości inwestycyjnych oferowanych prywatnie w ramachRozporządzenie dustawy o papierach wartościowych.Nie są to publicznie oferowane możliwości dostępnej ogólnej publicznej publiczności.Zazwyczaj inwestycje te mogą być bardziej ryzykowne, ale oferują możliwość potencjalnie wyższych zwrotów.

Historycznie rozróżnienie SEC polegało na wyznaczeniu osób uważanych za bardziej wyrafinowanych inwestorów.Są to osoby, które nie wymagają takich samych warstw ochrony, jak początkujący inwestorzy o mniejszej wiedzy i mniejszej wiedzy i doświadczeniu inwestycyjnym.

Jakie są korzyści z bycia akredytowanym inwestorem?

Prywatne firmy mogą oferować papiery wartościowe za inwestycje, które nie są dostępne dla ogółu społeczeństwa.

Te produkty papierów wartościowych mogą obejmować:

  • Fundusze venture capital (VC)
  • Inwestowanie aniołów
  • Fundusze hedgingowe
  • Możliwości private equity
  • Crowdfunding Equity

Istnieją również dodatkowe prywatne papiery wartościowe inwestycyjne, do których akredytowane inwestorzy mogą uzyskać.

Zmiana definicji akredytowanego inwestora i inwestycji

Definicja i wymagania tego rodzaju akredytacji inwestorów pozostały na najwyższym poziomie od jej powstania w latach 30. XX wieku.Szczególnym celem wymogów SEC, ustawy o wymianie papierów wartościowych i federalnych przepisów dotyczących akredytacji inwestora jest zapewnienie ochrony.Wymagania te mają na celu zapewnienie, że inwestorzy mają wystarczającą wiedzę, aby zrozumieć ryzyko tych możliwości inwestycyjnych.Pracują również, aby potencjalni inwestorzy mieli wystarczające bogactwo, aby chronić przed stratą pieniężną przed bardziej ryzykownymi inwestycjami.

Dzisiaj parametry dla akredytowanych inwestorów nadal są gorącym tematem.Wielu uważa, że wymagania są zbyt surowe, a niektórzy twierdzą, że są zbyt luźne.Inni uważają, że status akredytowany powinien opierać się na ich sprzyjaniu inwestycyjnym.A raczej połączenie takiej wiedzy i bogactwa zamiast być tylko bogactwem lub dochodem.

Mimo że te parametry niedawno się zmieniły, są niektórzy, którzy chcą jeszcze bardziej zmniejszyć wymagania.To będzie nadal gorąco debatowany temat wśród tłumu finansowego.

Michael Piwowar, były komisarz Komisji Papierów Wartościowych i Giełd,podane w 2017 rokuże obecne standardy akredytacyjne „nie służą ich celowi, jakim jest ochrona ludzi przed potencjalnym ryzykiem wkładania pieniędzy na inwestycje o wyższym ryzyku”.

Postępowanie o krok dalej, komisarze SECW swoich argumentach za i przeciw zmianie wymagań dotyczących akredytacji inwestorów.

Bycie akredytowanym inwestorem vs. nieakredytowanego inwestora Onyieldstreet

Indywidualnia YieldStreetAlternatywne inwestycje wspierane przez zasobysą obecnie dostępne tylko dla zweryfikowanych inwestorów akredytowanych.Dzieje się tak, ponieważ nasze indywidualne oferty są oferowane inwestorom podZasada 506 (c) rozporządzenia D ustawy o papierach wartościowych.

Ta reguła pozwala emitentom szerokie zabieganie i ogólnie reklamowanie oferty.Wymaga to, że Woiestrereet sprawdź, czy wszyscy inwestorzy uczestniczący w jednej z naszych indywidualnych ofert są akredytowane.Robimy to przezprowadzenie procesu weryfikacji.

JednakżeFundusz dochodu alternatywnegoPozwala wszystkim inwestorom, zarówno akredytowanym, jak i nieakredytowanym, inwestować w wiele alternatywnych klas aktywów z jedną inwestycją.Inwestorzy niezakredytowani byli w stanie po raz pierwszy zainwestować w fundusz w sierpniu 2020 r.

Ponadto inwestorzy mogą również rozważyć inwestowanie w produkty w zakresie YieldStreet za pomocą IRA YieldStreet IRA.Akredytowani inwestorzy mogą uczestniczyć we wszystkich naszych produktach inwestycyjnych za pomocą IRA MOULDSSTREET.Jednak inwestorzy niezakredytowani mogą inwestować tylko w Fundusz Alternative Income FundYieldstreet ira.

Patrząc w przyszłość: przyszłość akredytacji inwestorów

Chociaż SEC nie przedstawił wielu konkretnych parametrów, które szczegółowo opisują poziom wiedzy zawodowej lub wymaganych certyfikatów, Komisja szczegółowo opisała, że regularnie sprawdzają te nowe egzekwowanie iwprowadzać ciągłe zmiany.Jeśli chodzi o to, jak to wpłynie na rynek, jest prawdopodobnie za wcześnie, aby powiedzieć.Jednak gdy coraz bardziej wykwalifikowani inwestorzy szukają akredytacji, łatwiej będzie ustalić, w jaki sposób nowe orzeczenie rozszerzyło rynek, jeśli w ogóle.

Jeśli masz dodatkowe pytania dotyczące funduszu, skontaktuj się z zespołem MOULDSTREET[e -mail.].

Aby zapoznać się ze szczegółami funduszu dochodu alternatywnego, ważne jest, aby przejrzeć prospekt dostępny do pobrania tutaj.

Zastrzeżenie:

Inwestorzy powinni uważnie rozważyć cele inwestycyjne, ryzyko, opłaty i wydatki Funduszu Alternatywnego dochodu z tytułu WhieldStreet.Prospekt dla funduszu dochodu alternatywnego waddstreet zawiera te i inne informacje o funduszu i można go uzyskać, odnosząc się doprofitstreetalternativeincomefund.com.

Prospekt powinien być uważnie przeczytany przed inwestowaniem w fundusz. Inwestycje w fundusz nie są depozytami bankowymi (a zatem nie są ubezpieczone przez FDIC ani przez żadną inną federalną agencję rządową) i nie są gwarantowane przez Thieldstreet ani żadnej innej strony.Papiery wartościowe opisane w prospekcie emisyjnym nie są oferowane do sprzedaży w stanach Nebraski, Teksasu lub Północnej Dakocie ani dla osób rezydentów lub zlokalizowanych w takich stanach.Żadna subskrypcja sprzedaży akcji funduszy nie zostanie zaakceptowana od żadnej osoby rezydentnej ani zlokalizowanej w Nebrasce lub Dakocie Północnej.

Ta komunikacja i informacje zawarte w tym artykule są przewidziane wyłącznie do ogólnych celów informacyjnych i nie powinny być ani interpretowane ani przeznaczone do zakupu, sprzedaży lub utrzymania jakiegokolwiek bezpieczeństwa lub w inny sposób, aby być inwestycjami, podatkiem, finansami, rachunkowością, prawnymi, regulacyjnymilub porady dotyczące zgodności.Wszelkie link do strony internetowej strony trzeciej (lub zawartej w niej artykułu) nie jest poparciem, autoryzacją lub reprezentacją naszego przynależności do tej strony trzeciej (lub artykułu).Nie sprawdzamy kontroli nad stronami internetowymi stron trzecich i nie ponosimy odpowiedzialności ani odpowiedzialności za dokładność, legalność, odpowiedniość ani żadnego innego aspektu takiej strony internetowej (lub artykułu zawartego w niej).

Niezbędny przewodnik po zostaniu akredytowanym inwestorem (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Jeremiah Abshire

Last Updated:

Views: 6573

Rating: 4.3 / 5 (74 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Jeremiah Abshire

Birthday: 1993-09-14

Address: Apt. 425 92748 Jannie Centers, Port Nikitaville, VT 82110

Phone: +8096210939894

Job: Lead Healthcare Manager

Hobby: Watching movies, Watching movies, Knapping, LARPing, Coffee roasting, Lacemaking, Gaming

Introduction: My name is Jeremiah Abshire, I am a outstanding, kind, clever, hilarious, curious, hilarious, outstanding person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.