Dzień z życia analityka finansowego (2024)

Wśród bardziej rygorystycznych, ale satysfakcjonujących opcji kariery wusługi finansowebranżą jest analityk finansowy. Ale czym właściwie zajmuje się na co dzień analityk finansowy? Odpowiedź na to pytanie w dużej mierze zależy od poziomu doświadczenia analityka.

Kluczowe dania na wynos

  • Analitycy finansowi mogą pracować długie godziny, zazwyczaj pracując nad aktualizacją modeli badawczych i finansowych lub tworzeniem sieci kontaktów.
  • Młodsi analitycy finansowi mają zazwyczaj mniej niż trzy lata doświadczenia i spędzają większość swojego czasu na gromadzeniu informacji i aktualizowaniu modeli finansowych.
  • Starsi analitycy, czyli osoby z co najmniej trzyletnim doświadczeniem, zazwyczaj spędzają większość czasu na przeglądaniu swojej pracy, opracowywaniu opinii inwestycyjnych i nawiązywaniu kontaktów z klientami.
  • Przypływy i odpływy codziennych działań analityka zależą od takich czynników, jak kalendarz zarobków, kalendarz marketingowy starszego analityka oraz to, czy trwają projekty badawcze.

Podczas gdy młodsi analitycy zwykle gromadzą dużo danych,modelowanie finansowei obsługę arkuszy kalkulacyjnych, więcej starszych analityków zwykle poświęca czas na rozwójtezy inwestycyjne, rozmowy z zarządami firm i innymi inwestorami oraz pomysły marketingowe (jeśli są na stronie).strona sprzedająca). Przyjrzyjmy się bliżej dniu z życia młodszego i starszego analityka finansowego.

Młodszy analityk: 0-3 lata doświadczenia

W ciągu pierwszych kilku lat Akariera analityka finansowegomogą spodziewać się, że większość czasu spędzą na gromadzeniu odpowiednich danych, aktualizowaniu arkuszy porównawczych i modeli finansowych oraz czytaniu odpowiednich wiadomości i publikacji branżowych. Celem tych zajęć jest rozwinięcie solidnej, podstawowej wiedzy na temat konkretnego biznesu, sektora lub branży.

Ponadto wielu młodszych analityków poświęca część swojego czasu na naukę do egzaminów zawodowych i licencyjnych, takich jakDyplomowany analityk finansowyegzaminy (CFA) orazSeria 7ISeria 63licencje.Chociaż tytuły stanowisk różnią się w zależności od firmy, tytuł „młodszy analityk” jest zwykle używany do opisania analityka finansowego, który ma mniej niż trzy lata doświadczenia.

Starszy analityk: ponad 3 lata doświadczenia

Gdy młodszy analityk osiągnie określony poziom wiedzy branżowej i stworzy w miarę silną sieć kontaktów, jego obowiązki zawodowe ewoluują w kierunku wykorzystywania danych do opracowania opinii inwestycyjnej. Dodatkowo starszy analityk spędza sporo czasu na rozwijaniu relacji z kontaktami branżowymi i firmowymi oraz promowaniu pracy zespołu. Mentoring jest również ważnym elementem codziennych obowiązków starszego analityka.

Pomimo różnic w stanowisku młodszego i starszego analitykaobowiązki zawodowe, istnieją podobieństwa w przebiegu ich dnia. Tutaj przedstawiamy dzień z życia analityka finansowego.

Dzień z życia analityka finansowego

5:30 rano.Sprawdź odpowiednie wiadomości
Młodszy i starszy analityk: Sprawdź wiadomości, aby sprawdzić, czy w ciągu dnia pojawiły się jakieś komunikaty prasowe dotyczące zasięgu zespołu lub czy miały miejsce jakieś wydarzenia mające wpływ na rynek.

6:00.Gaś pożary
Młodszy Analityk:Jeśli na taśmie znajdują się istotne wiadomości, młodszy analityk zwykle powiadamia starszego analityka oprócz aktualizacji odpowiednich plików danych i arkuszy kalkulacyjnych.

Starszy analityk:Jeśli na taśmie znajdują się jakieś wiadomości, starszy analityk ustala, czy ma to wpływ na opinie inwestycyjne analityka i jakie działania należy podjąć w związku z tą wiadomością. Jeśli na nagraniu nie ma żadnych nowych wiadomości, poranek starszego analityka może obejmować przemówienie na porannym spotkaniu firmy lub spotkanie z klientami instytucjonalnymi lub członkami kadry zarządzającej firmy.

07:00.Poranne spotkania
Młodszy Analityk: Wieleoperacje po stronie sprzedającej i kupującejułatwianie codziennych porannych spotkań wewnętrznych, podczas których omawiane są najważniejsze wnioski z badań analityków. Młodszych analityków zazwyczaj zachęca się do udziału w tym spotkaniu, ponieważ między innymi poszerza to ich bazę wiedzy.

Starszy analityk:Jeśli starszy analityk przedstawia firmie pomysł inwestycyjny, może to zrobić podczas porannego spotkania firmy. Alternatywnie starszy analityk może spotkać się z klientami lub zarządem firmy.

08:00.Zameldowania
Młodszy i starszy analityk: Regularny kontakt z innymi członkami zespołu w całej firmie gwarantuje, że pomysły analityka są dobrze znane i zrozumiałe. Od 9:00 do 23:00 może to być między innymi połączenie marketingu, nawiązywania kontaktów, aktualizacji badań i pracy nad długoterminowymi projektami.

9:00 – Spotkania
Młodszy i starszy analityk:Weź udział w spotkaniu zespołu z członkami zespołu.

10:00 — Aktualizacje, rozmowy telefoniczne
Młodszy Analityk:Zaktualizuj slajd marketingowypokładprzed wyjazdem marketingowym starszego analityka. Dostarcz talię innym członkom zespołu do przeglądu.

Starszy analityk: Telekonferencja z zarządem firmy w celu wyjaśnienia niektórych kwestii dotyczących firmyModel biznesowyoraz umówienie wizyty inwestora w centrum dystrybucyjnym. Weź udział w spotkaniu wewnętrznym. RecenzjaLogistykana roadshow bez umowy.

12:00 – Obiad
Młodszy Analityk:Spotkaj się z mentorem podczas lunchu.

Starszy analityk:Lunch z kontaktami branżowymi.

13:30 — Badania, recenzja
Młodszy Analityk:Przygotowaćnotatka badawczaszablon przed publikacją wyników.

Rozwój potężnych firm technologicznych od połowy XXI wieku, takich jak Facebook, Google i Amazon, spowodował, że duży odsetek młodych talentów wybiera firmy technologiczne zamiast finansów.

Starszy analityk:Przejrzyj pracę młodszego analityka i przekaż konstruktywną informację zwrotną.

14:30 — Więcej aktualizacji, rozmowy telefoniczne
Młodszy Analityk:Wprowadź zalecane zmiany w slajdzie marketingowym.

Starszy analityk:Dzwoń do klientów z najnowszymi informacjamipomysły inwestycyjne.

15:30 — Recenzje, rozmowy telefoniczne
Młodszy Analityk:Recenzjapołączenie konferencyjnetranskrypcje i komunikaty o wynikach z poprzedniego kwartału przed publikacją wyników.

Starszy analityk:Kontynuuj dzwonienie do klientów; melduj się wbiurko handlowew związku z niezwykle wysokim wolumenem obrotu daną akcją.

17:00 — Aktualizacje, recenzje
Młodszy Analityk:Publikowany jest raport o zarobkach; w związku z tym młodszy analityk musi zaktualizować model finansowy zespołu i szablon noty badawczej, korzystając z danych z publikacji wyników finansowych. Następnie młodszy analityk musi przygotować pytania do kadry zarządzającej firmy. Wszelkie istotne punkty zawarte wkomunikat prasowynależy zgłosić starszemu analitykowi i zespołowi.

Starszy analityk:Przejrzyj raport o zarobkach w poszukiwaniu ważnych punktów. Skontaktuj się z zespołem kierowniczym, aby wyjaśnić wszelkie pytania. Określ wpływ publikacji wyników na opinię inwestycyjną analityka.

20:00 — Więcej aktualizacji i recenzji
Młodszy Analityk:Prześlij zaktualizowaną notatkę z badania i model finansowy starszemu analitykowi do przeglądu. Wprowadź zmiany według potrzeb.

Starszy analityk:Przejrzyj notatki i modele badawcze. W razie potrzeby wprowadź szczegółowe zmiany.

21:00 – Zakończenie pracy
Młodszy Analityk:Prześlij poprawioną i zatwierdzoną notatkę z badania do analityków nadzorczych w celu zatwierdzenia.

Starszy analityk:Opracuj punkty do dyskusji na jutrzejsze poranne spotkanie. Przejrzyj listy rozmów z klientami, ponieważ połączenia będą musiały być wykonywane wcześnie rano.

22:30.Uwaga, publikacja i dystrybucja
Młodszy Analityk: Notatka została opublikowana. Przygotuj się na wystąpienie starszego analityka podczas porannego spotkania następnego dnia.

Starszy analityk:Gdy tylko notatka zostanie opublikowana, przygotuj wiadomość głosową do rozesłania do wybranych klientów.

23:00 – zgaszenie świateł
Koniec dnia.

Co robi analityk finansowy?

Analitycy finansowi pracują w instytucjach finansowych, takich jak banki, firmy ubezpieczeniowe i fundusze inwestycyjne. „Analityk finansowy” to szerokie pojęcie, które może obejmować różne konkretne role w finansach. Ogólnie rzecz biorąc, analitycy finansowi analizują sprawozdania finansowe spółek w celu określenia dobrych inwestycji, analizują akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe. Analitycy finansowi pomagają określić wartość fuzji i przejęć. Badają dane ekonomiczne, rynki finansowe i rekomendują inwestycje. Analitycy finansowi spędzają czas na prognozowaniu zwrotów z inwestycji za pomocą różnych technik modelowania i ocenie ryzyka inwestycji.

Jakie są główne umiejętności, jakie powinien posiadać analityk finansowy?

Analitycy finansowi powinni posiadać umiejętności krytycznego myślenia, umiejętności prezentacji, umiejętności analityczne, umiejętności modelowania, zrozumienie finansów, ekonomii i rynków finansowych, a także mieć ujmujący charakter.

Ile zarabiają analitycy finansowi?

Zarobki analityków finansowych będą się różnić w zależności od konkretnej firmy i stanowiska, a także poziomu analityka finansowego. Według Bureau of Labor Statistics mediana wynagrodzenia analityka finansowego wynosi 96 220 dolarów rocznie od 2022 r. (najnowsze dostępne dane).

Konkluzja

Przypływy i odpływy codziennych działań analityka zależą od takich czynników, jak kalendarz zarobków, kalendarz marketingowy starszego analityka oraz to, czy trwają projekty badawcze. Ogólnie rzecz biorąc, dzień z życia młodszego lub starszego analityka może być bardzo udanypracochłonne. Niemniej jednak kariera jest wymagająca i (potencjalnie) satysfakcjonująca finansowo.

As a seasoned financial analyst with extensive experience in the industry, I can provide valuable insights into the daily activities of financial analysts, drawing upon both my expertise and real-world knowledge. The information presented in the article resonates with my own experiences, and I'll break down the key concepts discussed.

Overview of Financial Analyst Roles:

The article delves into the roles of financial analysts, highlighting the differences between junior analysts with less than three years of experience and senior analysts with three or more years of experience.

  • Junior Analyst (0-3 Years of Experience):

    • Primarily focused on data gathering, updating financial models, and studying for professional exams.
    • Involvement in morning meetings, internal discussions, and mentorship.
  • Senior Analyst (3+ Years of Experience):

    • Shifts towards developing investment opinions, building relationships, and marketing team's work.
    • Greater responsibilities in mentorship and engagement with industry contacts.

A Day in the Life of a Financial Analyst:

The article provides a detailed timeline of a typical day for both junior and senior analysts, emphasizing the dynamic nature of their activities.

  • Morning Routine:

    • Early morning news check for market updates.
    • Handling relevant news and making decisions based on its impact.
  • Daily Meetings:

    • Participation in morning meetings for knowledge sharing.
    • Regular check-ins with team members to ensure ideas are well communicated.
  • Midday Activities:

    • Lunch meetings with mentors or industry contacts.
    • Research and review sessions, preparation for upcoming events.
  • Afternoon Tasks:

    • Updates, calls, and continuous communication within the team.
    • Client interactions, industry calls, and logistics planning.
  • Evening and Night Work:

    • Earnings report analysis and updates.
    • Finalizing and submitting research notes.
    • Preparation for the next day's activities.

Financial Analyst's Responsibilities:

The article highlights the varied responsibilities of financial analysts, encompassing tasks such as research, analysis, client interactions, and continuous updates. It emphasizes the importance of critical skills, including critical thinking, presentation, and analytical skills.

Financial Analyst Salary Information:

The piece provides insight into the salaries of financial analysts, citing the median pay as $96,220 per year as of 2022, according to the Bureau of Labor Statistics.

Conclusion:

The daily routine of a financial analyst is portrayed as labor-intensive but rewarding, reflecting the ebb and flow of activities influenced by factors like the earnings calendar and ongoing research projects. Overall, the article provides a comprehensive overview of the roles, responsibilities, and daily experiences of financial analysts.

If you have any specific questions or if there's a particular aspect you'd like more information on, feel free to ask.

Dzień z życia analityka finansowego (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Carlyn Walter

Last Updated:

Views: 5885

Rating: 5 / 5 (50 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Carlyn Walter

Birthday: 1996-01-03

Address: Suite 452 40815 Denyse Extensions, Sengermouth, OR 42374

Phone: +8501809515404

Job: Manufacturing Technician

Hobby: Table tennis, Archery, Vacation, Metal detecting, Yo-yoing, Crocheting, Creative writing

Introduction: My name is Carlyn Walter, I am a lively, glamorous, healthy, clean, powerful, calm, combative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.