6 sposobów przygotowania się do katastrofy rynkowej (2024)

Każdy inwestor żyje z ryzykiem, bez względu na to, jak odległe, poważnego krachu gospodarczego.Stało się to wcześniej.To może się powtórzyć.Jeśli tak, lata ciężko zarobionych funduszy na emeryturę można było wymazać w ciągu kilku godzin.

Na szczęście istnieją kroki, które możesz podjąć, aby chronić większość aktywów przed katastrofą rynkową, a nawet globalnego depresji gospodarczej.Przygotowanie i dywersyfikacja są kluczowymi elementamiZadała strategia obronna.Razem mogą pomóc ci przetrwać huragan finansowy.

Kluczowe wyniki

  • Inwestorzy mogą podjąć kroki w celu ochrony większości swoich aktywów przed katastrofą rynkową lub globalną depresją gospodarczą - przygotowanie i dywersyfikacja są kluczowymi elementami solidnej strategii obronnej.
  • Zróżnicowanie swojego portfela jest prawdopodobnie najważniejszym środkiem, który możesz podjąć, aby chronić swoje inwestycje przed poważnymi trudnościami rynkowymi.
  • Gdy na rynkach występuje prawdziwe turbulencje, większość profesjonalnych handlowców przenosi się na ekwiwalenty gotówki lub gotówki.
  • Zachowaj przynajmniej niewielką część swojego portfela w gwarantowanych inwestycjach, które nie spadną z rynkami.
  • Inne inteligentne porady dotyczące ochrony twojego portfela przed katastrofą rynkową obejmuje zabezpieczenie zakładów poprzez granie w grę opcji;spłacanie długów w celu utrzymania stabilnego bilansu i wykorzystanie zbioru podatkowego w celu złagodzenia strat.

1. Diversify

Zróżnicowanie portfela jest prawdopodobnie najważniejszym środkiem, który możesz podjąć, aby chronić swoje inwestycje przed ciężkimniedźwiedzie.

W zależności od wieku i tolerancji ryzyka, może być rozsądne posiadanie większości oszczędności emerytalnych w poszczególnych akcjach, funduszy inwestycyjnych lub funduszy giełdowych (ETFS).

Ale musisz być przygotowany, aby przenieść przynajmniej sporą część tych pieniędzy w coś bezpieczniejszego, jeśli zobaczysz kryzys.

Osoby w dzisiejszych czasach mogą umieszczać swoje pieniądze w szerokim zakresie inwestycji, każdy z własnym poziomem ryzyka: akcje, obligacje, gotówkę, nieruchom*ości, instrumenty pochodne, ubezpieczenie na życie gotówkowe, renty i metale szlachetne to kilka z nich.Możesz nawet zagłębiać się w alternatywne gospodarstwa, być może z niewielkim zainteresowaniem produktem ropy i gazu.

Rozpowszechnianie swojego bogactwa w kilku z tych kategorii jest najlepszym sposobem na zapewnienie, że pozostało coś, jeśli dno naprawdę wypadnie.

2. Leć w bezpieczne miejsce

Ilekroć na rynkach występuje prawdziwe turbulencje, większość profesjonalnych handlowców przenosi się na ekwiwalenty gotówki lub gotówki.Możesz zrobić to samo, jeśli możesz to zrobić przed nadejściem katastrofy.

Jeśli szybko wyjdziesz, możesz wrócić, gdy ceny są znacznie niższe.Następnie, kiedy trend ostatecznie się odwraca, możesz czerpać zysk znacznie więcej z uznania.

3. Uzyskaj gwarancję

Prawdopodobnie nie chcesz wszystkich swoich oszczędności w gwarantowanych inwestycjach.Po prostu nie płacą wystarczająco dobrze.Ale rozsądnie jest zachować przynajmniej małą część w czymś, co nie spadnie z rynkami.

Jeśli jesteś inwestorem krótkoterminowym, CDS Bank i Skarb Papiery wartościowe są dobrym wyborem.

Jeśli inwestujesz przez dłuższy czas, ustalone lub indeksowane renty lub nawet indeksowaneUniwersalne ubezpieczenie na życieProdukty mogą zapewnić lepsze zwroty niż obligacje skarbowe.Obligacje korporacyjne, a nawet preferowane akcje spółek blue-chip, mogą również zapewnić dochód konkurencyjny przy minimalnym lub umiarkowanym ryzyku.

4. Zabezpiecz swoje zakłady

Jeśli zobaczysz poważne pogorszenie koniunktury, nie wahaj się skłonić się bezpośrednio do niego.Istnieje kilka sposobów, aby to zrobić, a najlepszy sposób na Ciebie będzie zależeć od Twojej tolerancji ryzyka i horyzontu czasu.

Jeśli posiadasz akcje, które Twoim zdaniem spadną, możesz sprzedać akcjekrótkii odkup to, gdyWzory wykresuPokaż, że prawdopodobnie jest blisko dna.

Jest to łatwiejsze do zrobienia, gdy już jesteś właścicielem zapasów, które będziesz krótki.W ten sposób, jeśli rynek porusza się przeciwko tobie, możesz po prostu dostarczyć swoje akcje brokerowi i zapłacić różnicę w gotówce.

Inną alternatywą jest zakupUmieść opcjena wszelkich posiadanych akcjach, które mają opcje lub na jednym lub większej liczbie wskaźników finansowych.Tepochodnewzrośnie ogromnie, jeśli cena podstawowego bezpieczeństwa lub wartości porównawczej spadnie wartości.

5. Spłacić długi

Jeśli masz znaczne długi, możesz lepiej zlikwidować niektóre lub wszystkie swoje udziały i spłacić długi, jeśli zobaczysz złą pogodę na rynkach.Jest to szczególnie inteligentne, jeśli masz wiele długów o wysokim oprocentowaniu, takich jak salda kart kredytowych lub inne pożyczki konsumenckie.Przynajmniej pozostaniesz z stosunkowo stabilnym bilansem, podczas gdy niedźwiedzie ryczy.

Płacąc dom lub przynajmniej sporo kredytu hipotecznego może być również dobrym pomysłem.Minimalizacja miesięcznych obowiązków nigdy nie jest złym pomysłem.

6. Znajdź podatek podatkowy srebrnego

Jeśli nie jesteś w stanie bezpośrednio chronić swoich inwestycji przed upadkiem, nadal możesz wyciągnąć żądło ze strat.

Zbiór podatkówto jedna z opcji strat utrzymywanych na rachunkach podlegających opodatkowaniu.Po prostu sprzedajesz wszystkie swoje straty i odsprzedasz je co najmniej 31 dni później.(Oznacza to sprzedaż przed końcem bieżącego roku podatkowego, aby zrealizować stratę przed 1 stycznia, a następnie kupowanie akcji, jeśli tak wybierzesz, za 31 dni lub później.).Odkupienie zapasów przed tym czasem zostanie uznane przez IRS za „sprzedaż prania”, a zdolność do twierdzenia, że strata zostanie niedozwolona).

Następnie możesz napisać wszystkie swoje straty w stosunku do wszelkich zysków, które zrealizowałeś na tych kontach.Możesz przenieść wszelkie nadwyżki strat do przyszłego roku, a także odpisać do 3000 dolarów strat rocznie w stosunku do zwykłego dochodu.

Rozważ konwersję na konto Roth

Jeśli posiadasz jakiekolwiek tradycyjne IRA lub inne wykwalifikowane plany emerytalne od byłych pracodawców, które możesz przeprowadzić, rozważ przekształcenie niektórych lub wszystkich z nichRoth IRASpodczas gdy ich wartości są przygnębione.To skutecznie zmniejszy kwotę konwersji, a tym samym dochód podlegający opodatkowaniu, który musisz zadeklarować.

Na przykład o 30% spadek wartości 90 000 USD IRA oznacza o 27 000 USD mniej, na które nie będziesz musiał płacić podatków, jeśli przekształcisz całe saldo w ciągu jednego roku.

Ta strategia jest szczególnie dobrym pomysłem, jeśli jesteś bezrobotny na część lub cały rok, ponieważ możesz być w jednym z niższych wsp*rników podatkowych nawet przy konwersji.

Investopedia nie zapewnia usług podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych i porad.Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub okoliczności finansowych każdego konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.Inwestorzy powinni rozważyć zaangażowanie specjalisty finansowego w celu ustalenia odpowiednich oszczędności emerytalnych, podatków i strategii inwestycyjnej.

6 sposobów przygotowania się do katastrofy rynkowej (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Terence Hammes MD

Last Updated:

Views: 6563

Rating: 4.9 / 5 (69 voted)

Reviews: 92% of readers found this page helpful

Author information

Name: Terence Hammes MD

Birthday: 1992-04-11

Address: Suite 408 9446 Mercy Mews, West Roxie, CT 04904

Phone: +50312511349175

Job: Product Consulting Liaison

Hobby: Jogging, Motor sports, Nordic skating, Jigsaw puzzles, Bird watching, Nordic skating, Sculpting

Introduction: My name is Terence Hammes MD, I am a inexpensive, energetic, jolly, faithful, cheerful, proud, rich person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.